新的分析揭示了新的分析，在五十六十年代，数百万储蓄者可能很快就会因数千英镑而变化，而不是养老金而不是养老金。
近400万人55至64岁的ISSA价值超过40,000英镑 – 但许多人可能会在节省下大大增加回报，而他们的收益只是在变化。
尽管ISSA之所以受欢迎，是因为可以随时撤回金钱，但养老金带有慷慨的财政救济，根据当前规则，可以将投资投资额超过高利率纳税人的资金过多。
NFU Mutual表示，纳税人较高的纳税人可以通过投入养老金比ISA有效地收集高达41.6％。
租用该公司的公司肖恩·麦肯（Sean McCann）表示：“除非您要退休，否则养老金似乎是一个单调的主题 – 但是，如果您处于五十多岁或更多的情况下，他们可以提供一种全新的思考投资方式。
“当您达到55岁时，您可以像我们的用户，蕾丝或两者一样从养老金中获得钱。
“这意味着，如果您想为未来创造资金，他们可以为ISSA提供有吸引力的替代品。
“最新数字显示390万人年龄在55至64岁之间，平均价值为40,945英镑 – 但其中许多人可能会更好地降低养老金并声称拥有财政福利。
“当您将养老金投入资金时，收到的税收增加可能会带来巨大的回报。”
较高的纳税人示例
超过55年，每年赚取60,500英镑，投资6,000英镑
作为40％的所得纳税人，可以将8,000英镑投资于养老金中 – HMRC将以另外2,000英镑的价格增加，为他们提供10,000英镑的资金。
最多可以直接从HMRC索取额外的2,000英镑，这意味着创造10,000英镑基金的成本为6,000英镑。
如果从养老金中赚钱时，此人的纳税人高40％，那么6,000英镑的投资价值7,000英镑，增加了16.6％。
但是，如果此人在退休后的基本利率占纳税人的20％，那么6,000英镑的价值为8,500英镑，增长了41.6％。
当退休经济规则继续改变时，就会出现储蓄优势的证据。
尽管养老金在继承税方面比ISSA具有优势，但也正在审查中。
麦肯（McCann）警告说：“尽管目前他的养老金中剩余的任何钱通常都没有遗产税，但这应该从2027年4月开始改变，而定义的不支出资金则包括在计算遗产税中，使其符合ISSA遗产税待遇。
“如果您在75岁之前死亡，在大多数情况下，可以免费支付养老金福利，尽管如果有固定的金额，则有界限。如果您在75岁以后死亡，则受益人将在支付任何应付遗产后支付给他们的款项征税。”