“多年来，西部联盟的现金交易制度一直被用来从世界各地欺诈者的受害者那里获取钱。” FTC对西联盟的投诉开放 – 它讲述了一家公司的强制性故事，FTC表示这是一个巨大的欺诈行为，有能力解决该公司，但选择了另一种方式。它并没有结束，因为西部联盟忽略了它，即使它面临明显的证据，表明其许多自己的代理商是同谋同谋，而西部联盟则忽略了它，而口袋则是口袋。全球耗资5.86亿美元的和解协议解决了该公司未能违反银行秘密法的有用的反清洗计划未能维持有用的反洗钱计划的司法刑事调查，并发出了警告说明，以考虑他们为其他企业持有的公司。
许多人使用西联盟的汇款系统向家人和朋友汇款，但西联汇款是世界各地的粉丝和可汗艺术家的最爱。学习 案件公司自己的内部数据记录了它。
例如，在2004年至2015年之间，西联汇款收到146,909个投诉 伪造的在线购买至少有7.87亿损失。 欺诈性彩票 对于另外75,543起投诉，总损失了8600万美元。和他们中的那些 “从监狱里钱给我！”骗局 该目标造成了41,897个投诉和至少7300万损失。
FTC在西联盟总网络上的515,000名代理商中，有少数消费者的投诉。希望你阅读 抱怨 有关详细信息，但这是一个例子。 2012年，墨西哥有17,710个西联汇款地点，但137个（不到1％）超过80％的宣布欺诈行为。它们是基于西联盟自己的文件的统计数据。
天空中最高的消费者投诉率是开始。在美国和加拿大，三十九个西部联盟特工被指控犯有邮政欺诈，电汇欺诈或洗钱等罪行，以及其他国家的执法公司逮捕了100多人。有些人因与可汗艺术家一起在卡胡德而被起诉。其他人被指控建立自己的欺诈行为。
但是FDC声称，即使面对消费者投诉，刑事案件，哥伦比亚区的47个州和AGS，以及2009年针对参赛者Manikram的FDC行动以及美国特勤局的警告以及对加拿大，日本，英国和其他地方的警告，这是西方联盟的生意。例如，在一些西部联盟罪犯（例如尼日利亚）的一些国家中，西联盟截至2015年10月，西部联盟已经停止了欺诈代理商。
尽管西联盟意识到了联盟，但该案未能立即对具有高级消费者欺诈的代理商采取立即行动，指控起诉不对未来的新代理商进行足够的背景测试或进行合同续签，而没有对其代理人进行足够的培训，并且未能注册消费者欺诈投诉。除了违反电话销售销售规定的行为外，FDC还指称，西联汇款是未能花费时间，相关和有效措施面对欺诈性货币转移的公平贸易实践。
该解决方案施加了5.86亿美元，西联汇款将提出一项全面的A-to-Essate反欺诈计划，并通过有意义的培训和监视以保护消费者。该指令禁止运输自己的货币交换或知道合理的韦德。此外，西联汇款将防止根据欺诈报告的资金转移给任何人，向消费者提供明确而明显的警告，促进欺诈报告，并且该公司未能遵守其快速抵抗程序并退还汇款。
两个相关提醒：
- FDC最近修改了电话销售销售规则，以禁止将电话销售用作西部联盟发行的货币货币洗钱类型，包括现金兑换洗钱。
- FTC法案的目的是广泛的。监视别人代表您在做什么，并认真对待消费者投诉。当您有理由闻到老鼠时，请不要作弊。
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FTC的注释于2018年1月8日添加。 如果您有一个消费者对西联盟案中的退款过程有疑问，请访问FTC的西联汇款撤回页面以获取更多信息。另外，与我们一起 我们的消费者博客上的新帖子 这是指您想到的问题。