想象一下，棒球侦察兵看起来很有可能。在纸上，懒散的击球看起来像是普通的有趣。但是现在想象一下，在不知道侦察兵的情况下，这些人物一直都被拆除。这是一个不现实的幻想，但它解释了以下原则：在平均编译时，可以避免删除某些类型的数据。 FTC对加利福尼亚州的索菲采取的行动 学生债务的欺骗性主张恢复了类似的看法。
根据FTC。这里有几个例子：“重复学生贷款平均节省22,359”，“平均每月节省6 316个每月316个”，或“开始节省您的学生贷款。平均每月储蓄：292美元。”
但是FTC表示，通过从整个整个过程中选择大量的消费者来提高索菲。效果：夸张的广告主张夸大了消费者收到的结果，有时是实际储蓄的两倍。
索菲剩下了什么？例如，谈到一生的节省，该公司排除了其平均水平，比以前的学生贷款的贷款更长的时间。在他们的新索菲贷款一生中，大多数人实际上支付了更多的费用（平均水平）。
在某些情况下，FTC说索菲已经说过其选择和选择“平均节省”的方法。在直接邮件的第一页上，涉及此关键要求：“您可以节省多少？ Sofi客户平均每18,936年，超过9,936，通过节省了债务的再偿还，平均每18,936多次。这是您口袋里的钱 – 投资，度假，买房子等等。透明
但是，它埋葬在问题，条款和条件的解释之下，以及《公平信用报告法》的优先偏差通知：
翻译：平均而言，人们不会在头版上呈现一生，因为在计算所谓的“平均”时，索菲消费者撤回了已选择长期贷款的精炼厂，而不是当前的贷款 – “平均存储” – “平均存储” Sophie Sophie减少。 （您想读 抱怨 对于包括在线广告在内的其他示例，FTC建议将其埋在模棱两可的超链接后面。）
根据投诉，消费者在其网页上的“找到我的崛起”功能中被误导了他们的潜在节省。要偿还债务，消费者必须输入大量的个人信息。索菲（Sophie）将他们带到了一个方面，展示了可用的信用选择以及他们为每种信用额的积蓄。但是，对于某些选择，寻找贷款的消费者实际上每笔贷款或月份都会支付更多的钱。在这种情况下，索菲只是列出了一生或每月的节省“ 00 0.00”，而不是告诉消费者从口袋里说更多的仪器。
这 抱怨 人们通过对自己的学生贷款筹集资金来节省多少赔偿金来向Sofi收取。为了解决此案，公司已同意 拟议的命令 它禁止消费者节省的不当行为或在其他基础上挽救贷款或每月的寿命。如果Sofi提出了这种说法，则任何其他材料都被错误地描绘了。这些规则适用于任何信用产品的SOFI优惠，而不仅仅是学生的重新筹资。 FTC在2018年11月28日之前接受公众对拟议命令的评论。
这种情况向其他公司推荐了什么？
当学生提出债务重新获得金融主张时，事实并非选择。 对于许多美国家庭而言，学生贷款的负担是巨大的任务和转折的来源。对于声称提供救济的公司，其广告，网站和其他广告产品必须符合FTC的既定情况。
当您说“平均”节省时，请勿使用数字。 选择相关数据可能会提供平均作弊的广告主张。关于该方法的“解释” – 尤其是当它们难以发现，即使很难理解的时候，也会冒着使消费者更加混乱的风险。
不要依赖最佳的脚注和模糊的超链接来治愈失望。 消费者必须找出隐藏在连接背后的事实或文本密集卷中链接后面隐藏的事实。为了强调广告主张，然后将主要限制或条件放在广告片中是一种危险的策略。 .com表达不会减少单词：“启示录与它与之相关的说法是最好的。”
