大多数银行的技术在检测到可疑活动时会发出欺诈调查会计的信号。这可以保护可能是骗局或即将欺诈的用户。
但是，正如商业专家迈克·史密斯（Mike Smith）透露的那样，银行监视的不仅仅是不寻常的交易。银行合规专家宣布，对银行工作人员进行了培训，以观察可能发生欺诈的特定短语和术语。
他说：“银行训练他们的团队，以确定通常表明客户被强迫或可能参与欺诈活动的语言。这些口头提示非常重要，以至于只使用其中一个可以向您的帐户进行调查。”
结果，您的银行团队使用特定的短语可能会要求立即提醒和欺诈调查。
史密斯（Smith）将主要警报短语观察到：“我需要紧急使用这笔付款。”
他解释说：“这引起了立即的怀疑，因为欺诈者通常会在完成适当的检查之前造成人工时间的压力，以迫使交易。银行员工经过培训以减速，而不是在听到时加速。”
他警告的第二句话是提到他的付款与加密货币或投资机会有关。
他说：“随着加密货币的打击急剧增加，任何提及与紧急转移的配对加密通常都会触发尽职调查的改进措施。员工应询问有关接收者和目标的其他问题。”
通知银行工人您“向您从未认识的人汇款”是引起调查的史密斯危险信号句子中的第三，因为这可能表明某人被浪漫或投资愚弄。
专家说，在这种情况下，对银行工作人员进行了进一步调查的培训，甚至可以实施保护保障。
第四个表达式，以防止您提及声称来自银行安全部门的人的联系。
史密斯解释说：“真正的银行安全团队从不要求客户将资金转移到’安全帐户’或共享身份验证代码。提到这种情况将自动触发银行欺诈协议。”
最后，史密斯警告说，告诉银行员工您无法透露付款的原因 – 尤其是如果您被指示保持沉默 – 可以发出即时警报。
他说：“欺诈者通常会训练受害者保持真正的目的。
史密斯（Smith）敦促银行客户对他们的交易完全诚实：“如果您与银行团队讨论您付款的真正目的感到不舒服，这通常是一个不正确的信号。银行要求他们保护它，而不是开始。”